经法上新·法学核心|刘志伟：违反金融业行为监管规范的私法责任体系优化

近日，我校经济法学院刘志伟副教授在《法学评论》（2024年第2期）上发表了题为“违反金融业行为监管规范的私法责任体系优化”的学术论文。

文章指出金融业行为监管规范正呈现出从现场检查向更注重完整交易流程监管转变的新趋势，而完全性、宣示性和转介性特别私法责任对行为监管规范所设特别义务的回应对于其目的实现至关重要，但现有规范设定的责任类型、责任构成，无法适应金融创新的商业实践，具有明显的零散、笼统和不连贯特征。通过在同一金融交易不同参与主体义务协同分担的基础上完成法定型不真正连带责任的优化设计，并巩固好转介性特别私法责任规范的枢纽地位、发挥好一般性私法责任规范填补漏洞的功能，能够实现对现有私法责任体系的优化。

文章简介

《违反金融业行为监管规范的私法责任体系优化》

摘要：为了保护好与金融机构存在交易或信赖关系之特定个人或特定范围个人的合法权益，行为监管规范所规定的内容正呈现出从现场检查向更注重完整交易流程监管转变的新趋势。本质上，这源于行为监管直接介入金融交易关系，并对金融机构不负责任行为进行限制的切入点选择。在一般私法“权利—义务—责任”逻辑的指引下，完全性和宣示性、转介性特别私法责任对行为监管规范所设特别义务的回应，改变了行为监管规范目的实现仅依靠公法的局面。不过现有特别私法责任规范设定的责任类型、责任构成，无法适应创新金融产品设计开发、营销宣传、销售缔约、后续跟踪等不同交易环节多主体协作的商业实践以及据此创设的特别义务，具有明显的零散、笼统和不连贯特征。对现有特别私法责任规范缺陷的系统修补，不仅需要在同一金融交易不同参与主体义务协同分担的基础上完成法定型不真正连带责任的优化设计，还需要巩固好转介性特别私法责任规范的枢纽地位、发挥好一般性私法责任规范填补漏洞的功能。

关键词：金融交易；行为监管规范；私法责任；法定型不真正连带责任；漏洞填补

作者简介

刘志伟，法学博士，西南政法大学经济法学院副教授、硕士生导师，金融财税法教研室副主任，西南政法大学金融创新与法制研究中心研究员。重庆市“巴渝学者”青年学者、首批中国法学会研究会（银行法学）青年人才入选者。兼任中国法学会证券法学研究会理事、中国人民银行温州金融综合改革试验区评估小组专家、重庆股份转让中心备案审查委员会委员等。

在《法学研究》《法律科学》《法学评论》等法学权威期刊、其他核心期刊发表论文近40篇。出版《地方政府参与金融监管法治论》《金融产品网络销售的商业实践与法律逻辑》等5部著作，参编《金融法学》等教材1部。主持主研国家社科基金项目、中国法学会项目和中央网信办、中国人民银行、最高人民法院委托项目等近20项。获得重庆市第十一届社会科学优秀成果奖、中国银行法学研究会优秀论文奖、中国证券法学研究会优秀论文奖等奖项10余次。

关于《法学评论》

《法学评论》是由教育部主管、武汉大学主办、武汉大学法学院具体承办的综合性法学理论双月刊，是全国中文核心期刊、CSSCI来源期刊、CLSCI全国中文法律类核心期刊、中国人文社会科学核心期刊、RCCSE中国核心学术期刊，在学术界具有重要影响力。